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时间:2013-03-28 11:25:54   来源:

 

 

农业银行提供多种模式的人民币资金池和外币资金池解决方案,帮助客户加强资金集中管理,灵活调度头寸,提高资金利用效率,降低财务成本,并能为客户量身定制个性化解决方案。

人民币资金归集

为满足客户加强资金集中管理的需要,农业银行可按照客户预先设定的资金归集路径和归集条件,由系统自动完成账户间的资金划转。客户可根据自身财务管理特点构建合适的账户体系,灵活设定归集条件,包括归集周期(按日、按周、按月、指定日期)、归集时点(实时、日终、日间定时)、归集方式(限额、比例、取整、反向、加权平均)等,对成员单位账户实行“零余额”或“目标余额”管理;还可通过银企通平台进行自主归集,满足临时资金调拨需要。

支持多层级的账户管理体系,可向上归集头寸和向下填补头寸,可按客户要求进行资金内部计价和分配。

办理流程:客户向农业银行客户经理或营业网点提出业务申请,确定资金集中管理需求,签订现金管理服务协议,成员单位提供相关授权资料。

人民币资金池

为满足客户加强资金集中管理的需要,农业银行可协助客户和其成员单位将资金实时集中,共享使用,在加强集中管理、提高资金利用效率的情况下,并不影响成员单位对资金的使用。集团账户和成员单位子账户之间建立分层级的账务联动关系,收支实时反映。

支持多层级的账户管理体系,可按客户要求进行资金内部计价和分配。对子账户实现零余额管理,并可灵活设定支付控制方式,包括以收定支、统收统支和超额定支等。

办理流程:参照人民币资金归集业务办理流程。

外币资金池

在现行外汇监管政策框架内,农业银行可为客户建立外币资金集中管理体系,实现客户外币资金每日或定期归集,成员单位账户可实行日间透支支付、日终统一清算的模式,最大限度地发挥资金集中的效用,降低财务成本。

办理流程:参照人民币资金归集业务办理流程。

多级账簿

农业银行可协助客户对结算账户资金进行分类分层管理,在单一账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿,记载收支明细和存款余额等信息,实现账户资金管理精细化。

账簿层级种类不限,可提供查询统计、支付限额控制、账簿分别计价等服务。

办理流程:客户向农业银行营业网点提交申请,约定相关事项。

 
注:具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以中国农业银行当地分行有关规定为准。 

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